Znalosti Student zná různé způsoby připisování úroků a jejich matematické vyjádření. Rozumí pojmu časová hodnota peněz, je obeznámen s matematickým popisem problematiky obecných finančních toků, základními dlouhodobými cennými papíry i s jejich fungováním a vlastnostmi. Rozumí matematické podstatě určování čistého i hrubého pojistného pro základní produkty životního i neživotního pojištění. Zná základní matematické metody používané při odhadování rizika pojištění a tvorby rezerv v pojištění.

Dovednosti Student se orientuje v základních druzích úrokování a je schopen vyřešit běžné finanční problémy, které se objevují v praxi. Student je schopen matematicky sestavit hodnotovou rovnici pro jakoukoliv finanční transakci (včetně zohlednění inflace) a pomocí software MS Excel z ní vypočítat požadovanou neznámou. Je schopen vypočítat v konkrétních případech výši čistého i hrubého pojistného a jeho rizika v životním pojištění, a to jak pomocí tabulky rozdělení pravděpodobností příslušné náhodné veličiny, tak pomocí komutačních čísel. Na základě údajů z minulého škodního průběhu v daném pojistném kmeni dokáže určit tarifní pojistné a výši rezervy na pojistná plnění v neživotním pojištění.

Obecné kompetence Student je schopen analyzovat a kvantitativně porovnávat nejrůznější investiční příležitosti. Student umí pracovat s rozsáhlými tabulkami a provádět v nich i náročnější matematické výpočty pomocí MS Excel.